Путешествия с ветром и солнцем.
Записи с меткой «финансовый мониторинг»

Программные решения АО «ФедПэй» для финансового мониторинга и выявления сомнительных операций

Финансовая безопасность – один из важнейших приоритетов в деятельности банков и платёжных систем.

В условиях быстро меняющегося мира постоянно ужесточаются требования регуляторных и контролирующих органов (Банка России, Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу и др.), направленные на борьбу с легализацией средств, полученных преступным путём, и финансирование терроризма (ПОД/ФТ).

Сегодня существует целый ряд требований по противодействию отмывания доходов и финансированию терроризма, установленных органами финансового регулирования России, основными из которых являются Федеральные законы № 115-ФЗ и 134-ФЗ.

Выявленные аудиторами нарушения требований противодействия легализации (отмыванию) денег, полученных незаконным путем (AML), являются основанием для наложения высоких штрафов, приостановления деятельности организации и даже лишения её лицензии.

Однако, кредитно-финансовым организациям и платежным системам сложно соответствовать всем требованиям надзорных органов, в силу их постоянных изменений и поправок, отсутствия необходимого функционала и большого объема операций. В день, организации проводят десятки миллионов транзакция.

Одновременно с этим, повышаются требования иностранных банков-корреспондентов к соблюдению «антиотмывочных» правил при оформлении трансграничных переводов и существенно возрастают риски блокировки переводов и корреспондентских счетов в иностранных банках.

Именно для снижения подобных рисков, руководство компаний вынуждено уделять большее внимание соблюдению законодательства и внедрению высокотехнологичных эффективных AML-систем. Они должны отвечать всем современным тенденциям и требованиям цифровой экономики. Позволять осуществлять контроль переводов на соответствие требованиям AML-комплаенс в зависимости от стран отправителей и получателей, валюты перевода и т.д.

АО «ФедПэй» www.fedpay.ru является центром разработки и внедрения инновационных технологий и решений в России.

Для удовлетворения потребностей провайдеров платёжных услуг – банков и платёжных организаций – «ФедПэй» предлагает комплексные решения в области автоматизации и стандартизации платежей, повышения безопасности транзакций, комплаенс и «облачных» сервисов.

Инструментальные средства призваны обеспечить соответствие регламентирующим и ограничительным требованиям (которые накладываются для обеспечения безопасности платежей и персональных данных клиентов) и противодействию финансирования терроризма и отмывания доходов, полученных преступным путём (AML-комплаенс, законы и рекомендации по защите персональных данных и др.)

Основные направления программных решений:

1. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Сертифицированные программы, которые использует «ФедПэй», полностью обеспечивают комплексные решения, позволяющие финансовым учреждениям грамотно управлять рисками, связанными с содействием международной торговле, а также соответствие местным нормативным требованиям и лучшим международным практикам при минимальной конфигурации.

С помощью программ можно контролировать клиентов, контрагентов, отправителей, получателей переводов, осуществлять проверки по контрольным спискам, контролировать транзакции в зависимости от страны, направления и типа транзакции, используемых счетов и контрагентов, суммы, валюты и т.д., мониторить платежное поведение клиентов, обнаруживать операции по отмыванию денег в режиме реального времени.

При этом имеется возможность организовать работу с транзакциями, приостановленными в соответствии с заданными правилами. Ответственный за AML-комплаенс сотрудник может заблокировать транзакцию, либо уточнить данные о клиенте, из-за которого транзакция была приостановлена, добавить клиента в «белый» список во избежание повторного ложного срабатывания правила, уточнить само правило и т.д.

Использование данных программ, существенно уменьшит трудозатраты деятельности сотрудников комплаенс службы, снизит риски возникновения операционных ошибок и повысит качество работы с большим объёмом данных.

2. Защита от финансового мошенничества.

Построена на использовании технологии искусственного интеллекта и относится к передовому управлению документооборотом.

Позволяет обнаружить мошенничества в режиме реального времени для платежей в системах SWIFT.

Позволяет минимизировать влияние хакерских атак через сеть SWIFT и выиграть борьбу с несанкционированным доступом на втором уровне защиты системы.

3. Решение для передачи платежных сообщений.

Реализуется с помощью организации Центра передачи финансовой информации нового поколения.

Позволяет унифицировать обработку рабочих процессов нескольких платежных сетей на единой платформе. Оптимизирует сквозную обработку транзакций, клиринговые и расчетные процессы. Усиливает контроль над финансовыми потоками и улучшает процессы клиринга и расчетов. Ощутимо снижает операционные затраты на рабочий процесс SWIFT, тем самым, повышает операционную эффективность.

4. Центр передачи финансовой информации как доверенный сервис в «облаке».

Организация Центра передачи финансовой информации, размещенного в «облаке» -это защита ваших сообщений в сети SWIFT от любой потери или дублирования и восстановление ваших сообщений с минимальными затратами времени, усилий и денег.

Быстрое подключение

«ФедПэй» предлагает банкам и небанковским организациям организацию удалённого доступа к «облачному» сервису контроля отправителей/получателей платежей по произвольному набору санкционных списков. Программное обеспечение SaaS -наиболее комфортный вариант для начала работы, не требующий серьёзных начальных инвестиций в сервера и программное обеспечение.

Для крупных организаций возможна установка Inhouse-решения, с разворачиванием серверов и базы данных на платформе заказчика, обеспечивающая возможность хранения всех данных и правил на «домашних» серверах и «глубокой» интеграции с банковскими системами с использованием внутреннего API. Это оптимальное решение, потому что все данные и правила находятся на своих серверах. Возможна «глубокая» интеграции с банковскими системами (CRM, финмониторинг и др.)

Это удобный и настраиваемый инструмент для составления регулярных отчетов и долгосрочного архивирования.

Процедуры контроля

Онлайн: p2p-платежи и переводы, онлайн-оплата в Интернет.

Офлайн: транзакции в Интернет-банке и АБС, анализ клиентских баз.

АО «ФедПэй» зарегистрировано Банком России в реестре операторов платёжных систем в качестве Оператора платёжной системы FedPay.

Является официальным бизнес-партнёром мирового лидера – разработчика программных решений в области комплаенс, платежей и «облачных» решений — компании EastNets, на территории России и странах СНГ.

Интересно: