Путешествия с ветром и солнцем.
Архив рубрики «Инвестиции»

УК «Альфа-Капитал»: частные инвесторы продолжают наращивать позиции, несмотря на волатильный рынок

Россияне продолжают активно вкладывать средства в инструменты коллективных инвестиций. За пять месяцев 2020 года активы открытых и биржевых ПИФов выросли на 15% и превысили 550 млрд рублей. Наибольшие притоки управляющие отмечают в сегменте биржевых фондов. В январе – мае их суммарные активы выросли на 67% и составили 28,4 млрд рублей.

фото: УК «Альфа-Капитал»: частные инвесторы продолжают наращивать позиции, несмотря на волатильный рынок

УК «Альфа-Капитал» стабильно входит в ТОП-3 крупнейших игроков открытых и биржевых ПИФов. По данным на конец мая, суммарные активы БПИФов под управлением компании достигли 5,9 млрд рублей. В начале июня в линейке биржевых фондов УК «Альфа-Капитал» появился четвертый по счету БПИФ – «Альфа-Капитал Управляемые облигации». В компании уверены, что интерес частных инвесторов к таким продуктам будет расти и дальше опережающими темпами вместе с появлением новых стратегий и новых индексов.

«Все последние месяцы мы наблюдаем прирост средств на счетах клиентов. Притоки с лихвой перекрывают то, что инвесторы забирали в марте, и в этом уникальность этого периода, потому что клиенты вели себя очень спокойно, вдумчиво, эмоций в этот раз было гораздо меньше, чем в другие кризисы. Например, наши состоятельные клиенты, у которых был большой запас ликвидности, перекладывали средства с депозитов и пользовались возможностью покупать бумаги на низких, интересных уровнях», – рассказала Ирина Кривошеева, гендиректор УК «Альфа-Капитал». По ее мнению, такое поведение лишний раз показывает, что российская индустрия управления активами становится все более зрелой, а частные инвесторы приобретают опыт и уже готовы к локальным колебаниям рынка.

Несмотря на то что объем отечественного рынка управления активами остается сравнительно небольшим по сравнению с другими странами (в инструменты коллективных инвестиций вложено только 15% средств физлиц, тогда как в среднем в мире этот показатель составляет 42%), у России есть все шансы войти в число лидеров. В УК «Альфа-Капитал» полагают, что начавшийся в 2018 году процесс замещения низкодоходных депозитов инвестициями в ПИФы, биржевые фонды и другие инструменты фондового рынка продолжится в ближайшие годы. В том числе этот тренд будет поддерживаться за счет новых инвестиционных продуктов и стратегий.

Так, по словам Ирины Кривошеевой, сейчас для многих клиентов все более значимой становится тема формирования финансовой подушки безопасности и долгосрочных накоплений, в частности на образование, на покупку жилья, на достойную старость. Также, считает она, будет расти спрос на долгосрочное инвестирование и продукты, которые позволяют получать регулярные выплаты. Поэтому управляющим необходимо дать возможность создавать стратегии и ПИФЫ, которые могли бы выплачивать своим пайщикам регулярный купонный доход и дивиденды. «Сейчас срок инвестирования в ПИФы нашей компании в среднем уже превышает пять лет. Клиенты готовы оставаться на фондовом рынке и дальше, но многие хотели бы получать какой-то постоянный доход, выплаты, которые шли бы просто на текущие расходы. Появление таких фондов с возможностью выплачивать инвесторам регулярный доход могло бы стать еще одним из драйверов роста для российского рынка управления активами», – заключила Ирина Кривошеева. 

Реалист АИ: Искусственный интеллект и финансовая безопасность

Искусственный интеллект, появления которого опасаются большинство людей, не лишит людей работы. Он сделает из них предпринимателей. Он станет советником у тех, кто никогда даже не помышлял о предпринимательстве.

 

Синица в руке

Для начала история о моем приятеле, хорошем программисте Василии Евсенко. Рассказываю с его согласия. Ему 41 год и двадцать из них он ходит на работу, отрабатывая полный день.

 

Василий всегда хотел иметь заработок на стороне. Создать финансовую подушку безопасности. Потому что годы идут, а молодости не прибавляется. На работу приходят молодые кадры, энергичные и полные энтузиазма. Недалек тот день, когда начальник положит руку на плечо и сочувственно скажет: — Пора на покой!

 

Поэтому Василий искал, как открыть небольшой бизнес, не требующий больших вложений и минимум усилий. Три попытки сдать жилье на Airbnb. Три попытки сдать свое авто водителям Uber, когда тот еще работал в России.

 

C Airbnb так и не получилось. То финансовые расчеты ошибочные, то место неправильное. Uber тоже особых прибылей не приносил. Больше хлопот и волнений.

 

Таких знакомых, которым за тридцать, у меня несколько. И все они говорят, что что-то надо делать, куда то вложиться. История, думаю, всем знакомая.

 

Но, если Василий все еще не оставил свою мечту о финансовой независимости и периодически делает попытки ее обрести, систематически пробуя разные виды небольшого бизнеса, миллионы других Василиев просто хотят. Но ничего не делают. Возможно, это и здраво. Зачем терять деньги зазря? Как не вспомнить пословицу о журавле и синице.

 

А между тем на Западе сотни бизнес-тренеров доказывают, что человек должен сделать себя сам.

Риск, сведенный к нулю

Почему же миллионы людей тянут лямку на опостылой работе, а не делают свой маленький бизнес?

Наверно, потому, что бизнес, даже маленький, это совсем не просто. Неправильные расчеты, выбор дела, найм безответственных работников, незнание налогового законодательства многих предпринимателей приводит к банкротству. Но это не значит, что нужно впасть в уныние и снова топать на ненавистную работу.

 

Такие технологические компании как Airbnb, Amazon, Uber, Alibaba сделали предпринимателями сотни тысяч людей. Ты уже работаешь на себя, сдавая квартиру или машину, или торгуя на интернет-площадке. Любой, кто создал рабочее место, даже для себя, уже предприниматель.

 

Расскажу о двух компаниях, активно внедряющих искусственный интеллект для инвестиций и получения дохода. Рекомендации, выдаваемые ИИ, это простые инструкции типа «Делай раз, делай два, делай три. Получай результат».

 

Сервис Ojo

Основная его клиентура — начинающие риелторы. Действует от имени брокеров по недвижимости, работает 24/7. Ищет жилье и все, что связано с покупкой или продажей дома. Не нужно тратить время на разговоры и поездки. Можно быть риелтором, почти не выходя из дома. ИИ из сотен предложений выберет несколько приемлемых, потому что покупатели зачастую не могут сформировать запрос, какое жилье им нужно.

 

Реалист АИ инвестиции

Это наш сервис, который начинался в Москве в 2018 году, а сейчас работает и в США. Реалист АИ — это система из алгоритмов. Ищет недвижимость, на которой можно гарантированно заработать и делает прогноз: как и что переделать, чтобы увеличить цену этой недвижимости, за какой срок и за сколько ее можно продать, какая будет прибыль.

Оплата за наши услуги делается инвестором сразу при покупке недвижимости, или после получения им прибыли. На сегодня у нас 31 успешная и 1 относительно успешная сделка за полтора года.

В заключение. Искусственный интеллект скоро будет повсеместно, станет массовым продуктом. Не все станут миллионерами, но жить лучше станут все.

фото: Реалист АИ: Искусственный интеллект и финансовая безопасность

Реалист АИ: получайте максимальный доход от недвижимости

Разработчики Реалист АИ позаботились о том, чтобы данный сервис ежедневно находил лучшие объекты для потенциальных инвестиций. Он способен в автоматическом режиме просчитать доходность каждого из вариантов, что позволит приобретать эффективные активы на рынках в любом уголке мира. Это значительно повысит заработок.

Кроме этого, Реалист АИ определяет:

  • Когда и что следует покупать;
  • Когда и что следует продавать;

В итоге клиент получает возможность оперировать активами с максимальной доходностью, а также в нужный момент перераспределить средства между другими привлекательными объектами.

Почему стоит использовать Реалист АИ

В ближайшее десятилетие рынок недвижимости измениться в сторону увеличения скорости сделок и внутренних процессов. Это будет требовать участников рынка быстрой реакции и оперативных действий. Кроме этого, большая часть функций упадёт на плечи автоматизированных систем.

Независимо от тенденций на рынке, доходности в России максимально приблизятся к показателям США. Ипотека 4% и 15% дохода в год будет считаться добротными показателями. Конечно же это произойдёт не так быстро, а автоматизированные системы будут побеждать различных риелторов и аналитиков. Их преимущество достаточно простое – они действуют быстрее и способны обрабатывать большие потоки данных.

Можно уверенно сказать, что настало лучшее десятилетие для Реалист АИ.

Как можно найти прибыльные сделки

Рассмотрим пример Московской области. На площади в пределах «бетонного кольца» доступно 20 000 вариантов земельных участков, которые выставлены на продажу.

Можно предположить, что данный спектр предложений является эффективным и 0,5% рынка (20 000 предложений) – прибыльные варианты.

Получаем 100 объектов с максимальной прибылью.

Человек вручную составит такой список примерно за 208 дней (1666 часов), если будет тратить 5 минут на один вариант.

Из-за этого лучше всего применять автоматизированную систему, которая быстро отсеет ненужное и выделит «золотые» жилы.

Как это делается?

Находятся прибыльные варианты достаточно просто:

  1. Просматриваются ближайшие конкурентные варианты по определенным параметрам и расположению
  2. Изучаются конкуренты на более удаленных локациях
  3. Проводится сравнение цены одной сотки (или же квадратного метра в случае поиска квартиры). Результатом является демонстрация и сравнение стоимости варианта с аналогами поблизости (отмечается красным)

В пределах «бетонного кольца» можно найти 20 000 участков, которые выставлены на продажу.

Как понять что имеет устойчивый спрос среди потенциальных покупателей и арендаторов?

К сожалению, в России в отличии от США недоступны объективные данные о сделках на рынке недвижимости. Из-за этого такая информация собирается самостоятельно.

Первые данные были получены лишь спустя 4 месяца изучения рынка.

Для этого были созданы специальные алгоритмы, благодаря которым недвижимость оценивается путём конкурентного анализа. Сверхдешевые и сверхдорогие варианты не учитывались.

Система определяет является ли этот вариант завышенным в цене или же имеет заниженную стоимость по сравнению с медианами и кластерами.

Если в период времени хороший объект уходит из рынка, система определяет сделку завершенной.

А если пропал плохой объект – его засчитывают как тот, которые перестали продавать.

Вместе с этим учитывается время хороших и плохих вариантов на рынке.

Всё это накладывается на карту и превращается в карту спроса.

Благодаря этому можно узнать:

  1. Какая стоимость является более привлекательной для покупателей
  2. Сколько объектов реализовывается за месяц
  3. Что пользуется спросом

Один из удачных кейсов

В 2018 году были приобретены 30 соток под Красногорсокм за 11, 5 млн. рублей. Это было сделано после анализа рынка, который показал спрос на участки стоимостью до 3,5 млн. 30 соток были разбиты на 6 участков и проданы по 3,1 млн каждый. Все шесть объектов были проданы за год. Получено 17,4 млн рублей. В итоге доходность каждого рубля составила 125%.

Воронка в CRM и возможность переговоров

Система заполняет воронку из 24 вариантов отсева. Они предусматривают:

  • Возможность переговоров по цене
  • Юридический мониторинг
  • Упаковку
  • Подготовку к сделке
  • Продажи

Каждый этап предусматривает «корзину отсева». Разработчики мониторят причины отсева и далее вставляют их в код системы.

Также Реалист АИ вычисляет что будет выгоднее – продать недвижимость в ближайшее время или отложить сделку на более выгодные времена. Здесь учитываются все потенциальные расходы и риски.

Стратегия развития

Компания работает над тем, чтобы все процессы были оптимизированы и соединены в целое. Это позволит делать инвестиции во многих точках мира. Шива может похвастаться хорошим результатов в России – 74% маржинальность инвестиций. На данный момент проводятся испытания в США. Рынок может и будет прозрачным и прибыльным.

фото: Реалист АИ: получайте максимальный доход от недвижимости

Интересно: