Записи с меткой « инвестиции в недвижимость» |
8 эффективных способов инвестирования в 2024 году от инвестиционного советника Юлии Кузнецовой
Статистические данные показывают, что в 2024 году темпы роста инвестиций в недвижимость будут стабилизироваться, а их совокупный объем по стране составит порядка 450 млрд рублей. Инвестирование в недвижимость — один из лучших способов получения пассивного дохода, позволяющий инвесторам получать стабильную прибыль.
Но куда инвестировать выгоднее всего и о чем стоит помнить перед финансовыми вложениями. Рекомендациями поделилась Юлия Кузнецова, лауреат XVIII Премии «Финансовая элита России 2023» в номинации «Инвестиционный советник года» и основатель «Международного онлайн-университета инвестиций».
Инвестиции в новостройки
Рынок новостроек сегодня находится в ожидании снижения спроса на 20–30% по сравнению с прошлом годом. Это связано с отменой некоторых льготных программ и ужесточением требований к ипотечным заемщикам. Благодаря этому у инвесторов есть шанс приобрести такую недвижимость в условиях низкой конкуренции за объекты, что может быть очень выгодно.
Один из лучших способов такой инвестиций — это заселение арендаторов в первый же день. Поскольку новые здания, как правило, полностью оборудованы всей необходимой бытовой техникой, инвесторы в недвижимость могут сразу же начать получать прибыль. А еще, так как новостройки представляют собой совершенно новые объекты недвижимости, в течение первых нескольких лет владения требуется меньше затрат на их техническое обслуживание — это значительная выгода для инвестора.
Инвестиции в земельный участок
Типы земельных инвестиций включают в себя земли под жилую и коммерческую застройку, пахотные земли и земли для животноводства, виноградники и фруктовые сады, земли добычи полезных ископаемых и земли для отдыха. Инвестирование денег в свободный участок земли значительно менее рискованно, чем, к примеру, в те же акции. Такое вложение не может внезапно исчезнуть или потерять свою ценность — в худшем случае валюта не будет иметь стабильности.
Но, независимо от мировой экономической ситуации, стоимость земли постоянно возрастает. В отличие от других объектов недвижимости, земля доступна по цене и требует минимальных усилий для обслуживания. Вам не нужно платить счета за коммунальные услуги, ипотеку, ремонт или замену крыши. Вы всегда можете продать свою землю, использовать ее для выращивания сельскохозяйственных культур или сдать в аренду.
Инвестиции в коммерческую недвижимость
Коммерческая недвижимость включает офисы, торговые точки, склады, а также жилые комплексы. Получение дохода от такого вида недвижимости обычно предполагает сдачу этих площадей в аренду предприятиям, что имеет ряд преимуществ. Однако этот сектор обычно требует более крупных первоначальных инвестиций, влечет за собой более сложные управленческие задачи и, как правило, более уязвим к экономическим изменениям.
Однако плюсов от инвестирования в коммерческую недвижимость все же много. Инвесторы получают регулярные арендные платежи — стабильную прибыль. Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть пассивными, особенно если вы полагаетесь на инвестиционный фонд или компанию по управлению недвижимостью. Также в дополнение к постоянным арендным платежам коммерческая недвижимость может расти в цене.
Флиппинг
Флиппинг — это инвестирование в недвижимость на короткое время и ее последующая перепродажа с целью получения прибыли. Это понятие также включает в себя ремонт недвижимости, чтобы сделать ее более привлекательной для покупателей. Такой способ вложения средств сегодня востребован, а весной 2024 года им интересовалось порядка 20% столичных инвесторов.
При покупке недвижимости с целью перепродажи следует учитывать определенные факторы, чтобы максимизировать ее потенциальную стоимость. Местоположение имеет решающее значение. Ищите дом в престижном районе с хорошими школами, удобствами и доступом к транспорту. Выгодное расположение всегда будет пользоваться спросом и в будущем привлечет больше потенциальных покупателей. И рассмотрите общие тенденции рынка: выбирайте районы, в которых наблюдается рост в инвестиции, поскольку это, вероятно, приведет к увеличению стоимости недвижимости.
Инвестиции для посуточной аренды
Краткосрочная аренда — это меблированная арендуемая недвижимость, которая сдается в аренду посуточно или помесячно, а не на условиях годовой аренды. Эта недвижимость обычно обслуживает путешественников или арендаторов, ищущих временное жилье. Преимуществ от такой инвестиции достаточно много.
Во-первых, цены могут корректироваться в зависимости от времени года, позволяя арендодателям пользоваться преимуществами пиковых сезонов. Инвестор может заработать гораздо более высокую ставку за ночь аренды, чем при долгосрочной аренде. Краткосрочное заселение также позволяет более активно проводить техническое обслуживание, что дает меньший износ объекта.
Инвестиции долгосрочной аренды
Долгосрочная аренда — это недвижимость, срок аренды которой обычно составляет 12 месяцев и более. Как правило, арендаторы недвижимости, сдаваемой в долгосрочную аренду, платят за коммунальные услуги сверх ежемесячной платы. Долгосрочная аренда имеет множество преимуществ для новичков-инвесторов. Например, она предлагает арендодателям более стабильный источник дохода и меньшие расходы. Кроме того, может быть относительно легко организовать финансирование недвижимости. И, как правило, арендаторы заботятся о повседневном содержании сдаваемой в аренду квартиры или дома, поскольку проживают там длительное время.
Инвестиции в квартиры с целью создание отеля
Инвестиции в квартиры с целью создание отеля — это последующая сдача жилья в качестве апартаментов. При правильном управлении апартаменты с обслуживанием являются одним из лучших способов инвестирования в недвижимость. Высокая доходность от аренды, стабильность получаемой прибыли и большие возможности для развития. Апартаменты можно сдавать не только самостоятельно, но и доверить их операторам и сервисам, которые возьмут на себя задачу по поиску жильцов, обслуживание объекта, создание договоров и решение других рутинных вопросов,
Инвестиции в банкротство (арестованная недвижимость)
Рынок торгов привлекателен тем, что при ответственном подходе к выбору объекта он даёт возможность купить эксклюзивный объект, или объект с реальным, хорошим дисконтом.
Доходность, которую можно получить при инвестициях в недвижимость с торгов — порядка 30% с одной сделки в интервале 4 месяца. Самые низкодоходные объекты — это квартиры в крупных городах в бюджете до 10 млн, например при покупке квартиры в Москве с торгов в этом бюджете доходность в лучшем случае составит 10%. При бюджете от до 50 млн рублей конкуренция уже ниже и объекты становятся интереснее. А все, что выше 200 млн рублей — самые доходные и интересные объекты недвижимости.
Узнать еще больше об инвестициях в недвижимость, получить полезные советы и навыки можно в рамках специальной образовательной программы Юлии Кузнецовой «Деньги в квадрате: инвестиции в недвижимость».
Об эксперте
Юлия Кузнецова — основатель и генеральный директор ООО «Международный онлайн-университет инвестиций», лауреат XVIII Премии «Финансовая элита России 2023» в номинации «Инвестиционный советник года». Эксперт имеет 16-летний опыт в инвестициях, благодаря чему создала капитал в 7 млн. долларов с нуля. Инвестициями в недвижимость Юлия занимается с 2004 года. Уже более 10 лет Юлия получает инвестиционный доход от сдачи недвижимости в аренду, купив более 8 участков земли. Также эксперт выделила 90 гектаров земли в частную собственность под порт в Таманском заливе, заработав свои первые 300 тыс $ на этой инвестиции.
Эксперт рассказал, какую недвижимость россияне покупают в Таиланде
В марте — апреле 2024 года спрос на покупку недвижимости в Таиланде со стороны россиян показал рост. При этом ключевыми факторами выбора объектов были фактор цены, локации, формата оплаты. Эксперт рынка недвижимости Таиланда и руководитель компании ГЖА.рф Алексей Котлов рассказал о том, какую недвижимость покупают россияне в этой стране.
Одним из интересных феноменов является тенденция совершения сделок в рублях, что, по словам Алексея Котлова, становится всё более распространённой практикой среди россиян.
«Действительно, мы наблюдаем, что сделки между россиянами часто заключаются в рублях, что упрощает процесс покупки и минимизирует валютные риски», — отмечает эксперт. Однако он также подчёркивает, что несмотря на возможность расчётов в рублях и через российские банки, вовлечение тайских структур в процесс оформления сделки зачастую остаётся обязательным требованием.
Касаясь динамики среднего бюджета на покупку недвижимости в Таиланде, Котлов отмечает интересную тенденцию: «Средний бюджет покупателей из России, по нашим наблюдениям, демонстрирует рост. Это свидетельствует о повышении интереса к более качественному и дорогому жилью». При этом наибольшим спросом пользуются объекты, расположенные в непосредственной близости от моря. «Россияне предпочитают вид на море и лёгкий доступ к пляжам, что делает Пхукет и Хуахин особенно популярными среди наших соотечественников», — добавляет он.
Подтверждая популярность Пхукета и Хуахина, Котлов говорит: «Да, эти регионы действительно являются самыми востребованными среди россиян, стремящихся приобрести жильё в Таиланде. Благодаря развитой инфраструктуре, высокому уровню обслуживания и богатому выбору недвижимости, они привлекают все больше покупателей из России».
В Сочи почти 17 тыс. объектов сдаются посуточно. Эксперт назвал главные нюансы по налогам
Эксперты по налогам проанализировал рынок краткосрочной аренды жилья Сочи и рассказал, насколько сложнее платить налоги от сдачи недвижимости посуточно, а не в режиме долгосрочной аренды.
В марте 2024 года на рынке краткосрочной аренды Сочи экспонируется 16,8 тыс. объектов недвижимости
Налоги на краткосрочную аренду в Сочи. Юрист рассказал, что нужно знать
Почти половина всего предложения в этом сегменте приходится на однокомнатные квартиры и апартаменты. В этом формате сейчас сдаётся 7,8 тыс. лотов.
Также широкий выбор представлен в сегменте 2-комнатных квартир и апартаментов и в формате студий, где сдаётся 4,4 и 3,3 тыс. объектов соответственно.
Арендные ставки в сегменте краткосрочной аренды в Сочи на данный момент варьируются от 500 руб. за сутки до 250 тыс. руб. за сутки проживания.
Александр Вешкурцев, налоговый юрист:
— Ставка налогообложения не зависит от длительности аренды, будь то краткосрочная или долгосрочная. Она определяется выбранной системой налогообложения, такой как НДФЛ, самозанятость, ИП на патенте или УСН.
Второй момент касается сложности уплаты налогов. Она также зависит от системы налогообложения, но при этом краткосрочная аренда требует более детального учёта каждой операции, что может усложнить юридическое сопровождение и повысить административную нагрузку на арендодателя.
Третий важный аспект — активность налоговых органов. Налоговые органы в Сочи работают так же активно, как и в других регионах, и основное внимание уделяется сопоставлению поступлений на банковские счета с декларируемым доходом. Это означает, что важно корректно декларировать доходы от аренды, чтобы избежать налоговых проверок и возможных штрафов.
В целом, ключевые моменты — это выбор системы налогообложения и аккуратного ведения документации при сдаче жилья в аренду, независимо от ее длительности. Это поможет минимизировать риски и упростить взаимодействие с налоговыми органами.
Интересно: |