В ОТП Банке рассказали, как россиянам избежать блокировки счетов из-за подозрительных транзакций

В условиях повышенного внимания к безопасности финансовых операций и роста случаев мошенничества, пользователи часто сталкиваются с блокировкой своих счетов. Рустам Габитов, начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка, рассказал, как этого избежать.

Зачастую клиенты банков сталкиваются с необоснованными ограничениями своих денежных операций со стороны банков. Самой распространенной причиной временной блокировки карт являются «сомнительные» транзакции. Также банки могут ограничить клиенту доступ к счетам в рамках борьбы с дропперами – посредниками в мошеннических схемах, предоставляющими свои карты для переводов злоумышленникам.

Подобные меры со стороны банков обусловлены борьбой с мошенничеством – по оценкам ЦБ, только в начале этого года преступники похитили со счетов россиян почти 6,9 млрд рублей[1]. Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции для ускорения процесса выявления преступных схем. Чтобы обезопасить пользователя, блокируется как счет получателя перевода, так и отправителя. Таким образом, если человек действительно стал жертвой мошенников, его средства будут в безопасности.

Выяснение обстоятельств и разблокировка счета в связи с подозрениями на мошенничество может занимать от 10 до 30 дней на разморозку счета. Чтобы избежать блокировок, банки рекомендуют придерживаться простых правил:

• Не использовать VPN при переводах. Резкое и краткосрочное изменение местоположения пользователя, например, когда держатель счета положил деньги на карту в Москве, а через 15 минут пытается перевести их из Нидерландов, банк может посчитать подозрительным.
• Если вам «по ошибке» поступили средства от стороннего пользователя, не стоит пытаться самостоятельно их вернуть. Обратитесь в свой банк с просьбой сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.

“Безопасность клиентов – наш главный приоритет. Важно помнить, что цель якобы «неудобных» мер со стороны банков – защита потребителей. Следуя нашим рекомендациям, можно избежать проблем с блокировками и не допустить утрату доступа к вашим деньгам. И самая главная рекомендация – это использовать счет в законных целях”, – отметил Рустам Габитов, начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка.

Накопительный счёт: простой способ увеличить ваши сбережения

Ищете способ выгодно разместить свободные средства? Накопительный счёт — то, что вам нужно!

Примсоцбанк предлагает максимально выгодные условия для ваших сбережений. Проценты начисляются каждый день, а вы получаете доступ к своим средствам в любое время. При этом ставка остаётся фиксированной на весь срок размещения.

Ключевые преимущества:

·Высокая доходность до 15% годовых для тех, кто открывает счет впервые;

·Начать можно с абсолютно любой суммы и пополнять счёт без ограничений;

·Возможность снять свои деньги в любое время;

·Управлять счётом можно в мобильном приложении Примсоцбанка или его веб-версии.

Этот финансовый инструмент идеально подойдёт тем, кто хочет сохранить доступ к своим средствам, стремится получить дополнительный доход и планирует достижение финансовых целей. Ваши деньги могут работать на вас, пока вы занимаетесь другими делами. Откройте накопительный счёт в Примсоцбанке и начните получать пассивный доход!

Узнать подробности можно на официальном сайте или по номеру единой справочной службы: 8 (800) 350-42-02, а открыть накопительный счёт можно в любом офисе Примсоцбанка или с помощью сервиса Интернет-банк.

Семейные инвестиции УК «Альфа-Капитал»

Если говорить верхнеуровнево, то мы конечно поддерживаем концепцию семейных инвестиций, более того мы участвовали в ее проработке на ранних стадиях, в том числе в обсуждении с Банком России и Минфином. Семейные, в том числе детские, инвестиционные счета с льготным налоговым режимом – довольно распространенная международная практика. Цель таких продуктов очевидны – создание и поддержание мотивации для длинных инвестиций в отношении всех участников домохозяйства. Сейчас налоговое стимулирование инвестиций работает только для лица, имеющего персональный источник налогооблагаемого дохода. Пока сложно оценить, какой процент семей захочет воспользоваться предлагаемым инструментом, но, как опция, такие счета должны существовать. Вероятность их внедрения в рассматриваемые сроки – это вопрос к разработчикам инициативы. Что касается введения тех или иных ограничений в отношении распоряжения средствами на подобных счетах – это прерогатива государства, которое в обмен на налоговые льготы и софинансирование вправе вводить ограничения. Однако, здесь есть и обратная сторона – если инвесторы посчитают, что ограничения избыточны в сравнении с «морковкой» – льготами, они просто не пойдут в это продукт. Так что необходим компромисс.

О надежности программы говорить рано, но , например, с момента запуска ИИС прошло уже 10 лет и данный продукт показал себя вполне надежны. Государство выполняло свои обязательства по ИИС вне контекста экономической и геополитической ситуации.

Николай Швайковский, Руководитель направления по взаимодействию с государственными органами УК «Альфа-Капитал»