Эксперт Президентской академии в Санкт-Петербурге о повышении эффективности борьбы с мошенничеством в сфере банковских услуг

Банк России установил время, в течение которого кредитные организации будут вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы противодействия подозрительным операциям. Это позволит уменьшить количество новых переводов на счета мошенников. 

С 22 октября 2024 года для крупных банков, а также кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, этот срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час. В отношении остальных банков установлен срок в три часа. Такие изменения предусмотрены указанием регулятора.

Кроме того, Банк России уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. Теперь при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет, и в течение одного рабочего дня ответить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим. Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию.

По мнению преподавателя кафедры бизнес-информатики Президентской академии в Санкт-Петербурге Святослава Державина, важное изменение повысит эффективность борьбы с мошенничеством в сфере банковских услуг.

«Уменьшение времени на внесение реквизитов мошенников в системы банков позволит сократить количество новых переводов на их счета. Более четкие требования к предоставлению сведений о мошеннических операциях позволят банкам быстрее и эффективнее взаимодействовать с правоохранительными органами. Внедрение требования о проверке согласия клиента на перевод денег уменьшит количество несанкционированных операций и защитит клиентов от мошенничества. Однако, стоит учитывать и некоторые риски. Не все банки могут быть готовы к внедрению новых требований в такие короткие сроки. Важно обеспечить точность и надежность информации в базе данных ЦБ, чтобы избежать ошибочного блокирования легальных операций. Увеличение объема информации о мошеннических операциях может перегрузить системы банков и замедлить обработку информации. Подытоживая, отмечу, что данное изменение является позитивным шагом в борьбе с финансовым мошенничеством. Однако важно тщательно проработать все аспекты реализации изменений, чтобы обеспечить их эффективность и безопасность», — прокомментировал эксперт.

Доставка карт ББР Банка в различные регионы страны

География доставки банковских карт ББР Банка продолжает расширяться.

С сегодняшнего дня карты УНИВЕРСАЛЬНАЯ и ЖАРКАРТА доступны для получения по нужному вам адресу в следующих городах:

- Москва (включая область)

- Санкт-Петербург (+Ленинградская область)

- Красноярск

- Сочи

- Краснодар

Оформить заказ вы можете на сайте ББР Банка в разделе «Банковские карты».

О возможности доставки карт в другие города и регионы будем информировать вас своевременно.

Возврат к списку

Защитите свой автомобиль с программой «Каско: я не виноват 2.0»

Полис включает в себя риск повреждения или гибели транспортного средства вследствие дорожно-транспортного происшествия, произошедшего по вине третьих лиц, не имеющих полиса ОСАГО. Стоимость страховой защиты на год составляет от 900 до 6 000 рублей в зависимости от выбранного пакета страхования. Максимальная страховая выплата — до 450 000 рублей.

Оформить полис «Каско: я не виноват 2.0» можно в любом офисе Дальневосточного банка. Для этого понадобятся следующие документы: паспорт, водительское удостоверение, паспорт транспортного средства, свидетельство о регистрации. По программе «Каско: я не виноват 2.0» могут быть застрахованы личные легковые автомобили не старше 15 лет — для иномарок** и не старше 10 лет — для российского автопрома.

*С полными условиями страхования и Сервисной Программы можно ознакомиться в Публичной оферте о заключении договора (полиса) страхования средств наземного транспорта «Каско: я не виноват 2.0» (ред. 08.12.2021) на сайте www.d2insur.ru

Услугу предоставляет АО «Д2 Страхование». Лицензии ЦБ РФ СИ № 1412 от 10.03.2021, СЛ № 1412 от 10.03.2021. Юридический адрес: 630099, г. Новосибирск, ул. Депутатская, д.2, помещ. 1. Официальный сайт: www.d2insur.ru.

**Марки-исключения из программы: Ferrari, Maserati, Aston Martin, Bentley, Rolls-Royce.