 | Записи с меткой «#семейная» |
Пока 6% — для всех льготников. «Выберу.ру» составил рейтинг лучших семейных ипотек в сентябре 2025 года
Льготную ставку по семейной ипотеке хотят «привязать» к количеству детей. Есть риск, что для семей с одним ребёнком она станет вдвое выше — 12%. Для того, чтобы всем заёмщикам успеть взять льготный жилкредит под 6%, «Выберу.ру» подготовил рейтинг банков с наиболее выгодными семьям с детьми программами на покупку новостроек.
В ходе исследования аналитики «Выберу.ру» сравнили, как изменились условия семейной ипотеки в линейках всех российских банков-участников госпрограммы. В результате анализа и расчётов был подготовлен рейтинг «Лучшие семейные ипотеки в сентябре 2025 года».
Собственная методика ранжирования, которая использована «Выберу.ру», позволила сопоставить семейные ипотеки всех банков-участников не только по величине скидки к базовой ставке госпрограммы. Весомыми переменными для оценки являлись размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В формулу включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на условия страхования, наличие опции для понижения ставки, скидок для зарплатных клиентов и за онлайн-оформление. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на финансовом рынке. Рейтинг «Выберу.ру» — это некоммерческое и нерекламное исследование.
Первое место сентябрьского рейтинга льготных программ по совокупности набранных баллов заняла программа «Ипотека по-семейному» «Кубань Кредит» по минимальной ставке от 3,5% на приобретение новостройки у партнёра банка с первым взносом от 30% (базовый — от 20,1%). В тройке лидеров — ипотечные продукты для семейных льготников от Татсоцбанка (от 4,7%) и Тимер Банка (от 5,1%). Далее в топовой десятке в порядке убывания идут программы федеральных ипотечных и ведущих региональных кредиторов: Новикомбанка, Банка Финсервис, АКБ «Россия», Банка «Акцепт», Абсолют Банка, Банка «Санкт-Петербург», Банка «Приморье».
«Благодаря низкой ставке в 6% семейная ипотека в сентябре остаётся драйвером жилищного кредитования. По данным ЦБ, за август объем взятых льготниками средств в рамках госпрограммы вырос на 8%, а доля “семейки” в выдачах составила 71%. Как ожидает регулятор, кредиты по этой госпрограмме продолжат активно выдаваться, как за счёт продления повышенного возмещения для банков, так и благодаря удешевлению фондирования в связи со снижением ключевой ставки. Надо сказать, что дополнительно интерес льготников могут подстегнуть планы властей “привязать” размер льготной ставки к количеству детей. Уже озвучены предложения повысить её до 12% для семей с одним ребёнком, оставив 6% для заёмщиков с двумя детьми и снизив до 4% для многодетных. Интересно, что на этом фоне с начала III квартала онлайн-спрос на семейную ипотеку превысил прошлогоднее количество запросов почти на четверть. Полагаем, что заёмщики с одним ребёнком этой осенью предпочтут поторопиться за льготным жилкредитом по ставке 6%, опасаясь удвоения ставки и, как следствие, с двукратным повышением ипотечных расходов. На “Выберу.ру” условиями льготного кредита с начала года интересовались почти 180 тыс. пользователей, это вдвое больше, чем годом ранее. В сентябре они изучают 49 предложений от всех банков-участников госпрограммы, представленных на “витрине” нашего финансового маркетплейса. Затем, найдя подходящий вариант, отправляют заявки в банки. В первый месяц осени наиболее активно подбирают семейную ипотеку жители обеих столиц, Хабаровска, Калининграда, Краснодара, Тюмени, Мурманска, Саратова, Омска, Оренбурга, Перми, Иркутска, Казани и Уфы», —рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.
Весь рейтинг доступен по ссылке:
https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/best-family-mortgages-september-2025/
«Выберу.ру» www.vbr.ru — проект IT-компании «DD Planet» — сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость — более 15 000 000 человек. Аудитория маркетплейса — физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 308 банков, 200 страховых компаний, 238 ведущих МФО, 35 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» — лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2024 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.
Когда скидок к ставке 6% — больше. «Выберу.ру» составил рейтинг лучших семейных ипотек в июне 2025 года
После июньского снижения ключевой ставки «Выберу.ру» подготовил рейтинг банков с наиболее выгодными семьям с детьми льготными ипотечными программами на покупку готовых или строящихся квартир и частных домов.
В ходе исследования аналитики «Выберу.ру» сравнили, как изменились условия семейной ипотеки в линейках всех российских банков-участников госпрограммы. В результате анализа и расчётов был подготовлен рейтинг «Лучшие семейные ипотеки в июне 2025 года».
Собственная методика ранжирования, которая использована «Выберу.ру», позволила сопоставить семейные ипотеки всех банков-участников не только по величине скидки к базовой ставке госпрограммы. Весомыми переменными для оценки являлись размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В формулу включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на условия страхования, наличие опции для понижения ставки, скидок для зарплатных клиентов и за онлайн-оформление. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на финансовом рынке. Рейтинг «Выберу.ру» — это некоммерческое и нерекламное исследование.
Первое место июньского рейтинга льготных программ по совокупности набранных баллов заняла программа «Ипотека с господдержкой для семей с детьми» Банка «Клюква» по минимальной ставке от 2,99% и с первым взносом от 20,01%. В тройке лидеров — ипотечные продукты для семейных льготников от Тимер Банка (от 5,4%) и Банка «Финсервис». Далее в топовой десятке в порядке убывания идут программы федеральных ипотечных лидеров и ведущих региональных кредиторов: «Кубань Кредит» Банка, Абсолют Банка, Банка «Россия», ПСБ, Банка Уралсиб, Банка «Санкт-Петербург», Сбербанка.
«Снижение ключевой ставки ЦБ на 1% в июне мало сказалось на рынке ипотеки. Средние рыночные проценты, по нашим оценкам, опустились к концу июня лишь до 24,24%. Их уровень по-прежнему заградительный для массового ипотечника. Поэтому семейная ипотека под 6% остаётся, пожалуй, единственным рабочим решением для покупателей с детьми до 6 лет. Тем более госпрограмма в 2025 году расширена на "вторичку" в городах, где нет новостроек. А в июне увеличилось количество банков, которые теперь предлагают скидки к базовой ставке государства. Вероятно, рост дисконтов станет трендом этого лета. Ведь, как следует из аналитики ЦБ, с помощью семейной ипотеки банки выдают больше 75% от объема всех ипотечных сделок. Причём спрос россиян на этот вид льготного кредита продолжает расти. Так, к третьей декаде июня количество запросов уже превышает прошлогодний июньский результат за месяц в 1,5 раза. На "Выберу.ру" условиями льготного кредита с начала года интересовались почти 120 тыс. пользователей, это вдвое больше, чем годом ранее. В июне они изучают 48 предложений от всех банков-участников госпрограммы, представленных на "витрине" нашего финансового маркетплейса. Затем, найдя подходящий вариант, отправляют заявки в банки. В первый месяц лета наиболее активно подбирают семейную ипотеку жители обеих столиц, Краснодара, Новосибирска, Сочи, Казани, Пятигорска, Самары, Челябинска, Екатеринбурга, Красноярска, Томска, Перми и Тюмени», —рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.
Весь рейтинг доступен по ссылке:
https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/best-family-mortgages-june-2025/
«Выберу.ру» www.vbr.ru — проект IT-компании «DD Planet» — сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость — более 15 000 000 человек. Аудитория маркетплейса — физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 318 банков, 200 страховых компаний, 238 ведущих МФО, 35 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» — лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2024 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.
По ставке — 6%. «Выберу.ру» составил рейтинг лучших семейных ипотек на «вторичку» в апреле 2025 года
С 1 апреля 2025 года Минфин расширил семейную ипотеку на вторичный рынок недвижимости. «Выберу.ру» впервые подготовил рейтинг банков с наиболее выгодными семья с детьми льготными ипотечными программами на покупку готовых квартир.
В ходе исследования аналитики «Выберу.ру» сравнили условия семейной ипотеки на «вторичку» в линейках всех российских банков-участников госпрограммы. В результате были подготовлен рейтинг ТОП-15 предложений «Лучшие семейные ипотеки на вторичном рынке жилья в апреле 2025 года».
При подготовке рейтинга весомыми переменными в расчётах являлись размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В формулу включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на дисконт к базовой ставке госпрограммы (6%), условия страхования, наличие опции для понижения ставки, скидок для зарплатных клиентов и за онлайн-оформление. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на финансовом рынке. Рейтинг «Выберу.ру» — это некоммерческое и нерекламное исследование.
Первое место в новом апрельском рейтинге льготных программ на «вторичку» для семей с детьми занимает программа «Семейная ипотека» Банка ДОМ.РФ. В тройке лидеров — ипотечные продукты для семейных льготников от Банка «Дальневосточный» и «Кубань Кредит» Банка. Далее в топовой десятке в порядке убывания идут программы федеральных ипотечных лидеров и ведущих региональных кредиторов: Банка «Левобережный», Сбербанка, Кредит Урал Банка, Генбанка, Металлинвестбанка, Челиндбанка, ВТБ.
«Расширение госпрограммы на сегмент вторичной недвижимости семьи с детьми ждали больше двух лет. Поэтому интерес к этому виду ипотеки априори должен был быть высоким. Правда, брать льготную ипотеку в апреле разрешили только в 901 городе, где нет массового строительства, причём на квартиру в доме не старше 20 лет. На наш взгляд, эти ограничения "закрыли" льготы от большинства покупателей. Ведь во многих малых городах основа жилфонда — многоквартирные дома старше 2005 года либо частные дома. Вместе с тем онлайн-спрос на семейную ипотеку в апреле достиг пикового значения за последние два года. Количество онлайн-запросов будущих заёмщиков оказалось в 2,5 раз больше, чем годом ранее. По сути в условиях запредельных рыночных ставок в 26%-27% семейная ипотека остаётся для практически единственным способом купить собственную квартиру. На "Выберу.ру" условиями обновленной госпрограммы с начала года интересовались почти 90 тыс. пользователей. В апреле они изучают 45 программ всех банков страны, представленных на "витрине" нашего финансового маркетплейса, подбирают подходящее решение и сразу отправляют заявки в банки. А наиболее активно подбирают семейную ипотеку на вторичную недвижимость жители Краснодарского края, Самарской области, Пермского края, Омской области, а также Республики Татарстан, Башкортостана, Новосибирской, Челябинской, Свердловской областей и Красноярского края», —рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.
Весь рейтинг доступен по ссылке:
https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/best-family-mortgages-secondary-housing-april-2025/
«Выберу.ру» www.vbr.ru — проект IT-компании «DD Planet» — сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость — более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса — физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 318 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 238 ведущих МФО, 35 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» — лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2024 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.
| Интересно: |
